資産運用

[資産運用] 7月頭付けの資産状況を公開! 

今回の記事では実際に管理人が運用している各資産状況について公開をします。

各データは7/2付の資産状況です。

嘘偽りがないように投資画面をスクリーンショットで切り抜いて紹介していきたいと思いますので最後まで読んで頂けると幸いです。(一部黒塗り箇所があるのはご了承ください)

資産状況

まず管理人が資産運用している投資先は以下となります。

次に各投資先について紹介していきたいと思います。

①株式

②積立投信

③ソーシャルレンディング

①株式

株式の資産状況は以下となります。

銘柄が分かれているのは特定口座とNISA口座それぞれで保有しているためです。

投資額:3,804,300円

評価額:3,532,180円

含み損益:-272,120円

含み損益(%):-7.2%

株式については残念ながら含み損です。。。^^;

コロナウイルスの影響から株価がある程度持ち直しましたが、それでもまだ含み損を解決する状態まで行っていない状態です。

投資スタイルとしては、買ったら売らない方針で行っています。

そのため、2017年からは一度も株式の売却は行っていません!買うのみです(^^)

あとお気づきの人も多いと思いますが基本的に1単元=100株のみでしか購入していません。

理由としては、分散投資によるリスク低下及び株主優待の優待利回りを向上させるためです!(株主優待は100株保有が最高利回りになる事が多いため)

欲しい銘柄は無数になるので、複数単元を購入する資金力がないです(*_*)

①積立投信

積立投信の資産状況は以下となります。(金額については少数を切り捨てています)

株式と同様に銘柄が分かれているのは特定口座とNISA口座それぞれで保有しているためです。

投資額:1,088,950円

評価額:1,115,990円

含み損益:27030円

含み損益(%):2.5%

積立投信については含み益が出ていますね

投資金額は主に米国株を中心に投資を行っています。

国内に関しては個別株で賄えるためそれほど投資する必要がないと考えています。

債券に関しては長期投資の数十年単位で投資する予定ですので株式に比べて期待利回りが低く必要ではないと重いバランスタイプの銘柄で少し投資しているのみとなっていますね!

毎月約5万円ほど積み立てているので10年投資すれば複利込みで評価額が1000万行く予測で行っています!

③ソーシャルレンディング

ソーシャルレンディングは以下の事業者に対して投資を行っています。

・クラウドバンク

・SBIソーシャルレンディング

・OwnersBook

・CREAL

・クラウドクレジット

・クラウドバンク

 

・SBIソーシャルレンディング

 

・OwnersBook

 

・CREAL

 

・クラウドバンク

各事業者の合計投資金額は以下となります!

投資額:2,451,231円

現在は5事業者に対して投資を行っています!

ソーシャルレンディングは株式や積立投信(投資信託)に比べると知名度が低いです。

ですが、資産運用としても投資先としては素晴らしい投資方法と思っていますのでかなりの資産を投じています。

今年度中には投資額が300万円超えするのではないかと思っています!

今後も継続して資産を投じていきます(^^)/

まとめ

各投資先の合計は以下となります!

投資額:7,344,481円

評価額:7,099,401円

含み損益:-245080円

含み損益(%):-3.3%

株式が大きく含み損があるので合計についても含み損です、、、^^;

ですが長期投資目的でやっているので何れ含み益に転じるでしょう!

それまで気軽に買い増ししていくだけです(゚∀゚)

来月以降も紹介していこうと思うので良ければ今後とも見て頂けると嬉しいです!

 




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